在開戶、買保險之前，
都必須完成一份投資屬性的問卷調查，
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不曉得您是否有印象呢？
根據「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」，
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第4條、第10條，
金融機構在提供消費者金融商品前，
有責任要評估金融消費者之投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度。
透過問卷，讓銀行、保險公司、證券公司瞭解投資者的屬性，
建議適合的投資商品。
連政府都以法規來強制要求投資前必須先了解投資屬性，
再進行投資，就能知道了解自己的投資屬性有多重要了！
人的個性百百種，但在投資行為上，
艾蜜莉將其依照可承擔的風險、預期獲利、適合的身分三部分
簡單歸類為五種投資屬性：
一、超保守型
超保守型的這類投資人多是退休族群，本金就是退休金，
加上已經沒有工作的收入來源，
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需要透過投資每個月獲得維持生活的費用，
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因此適合風險趨近於零、波動也較小的投資商品，
相對的期待的是穩定的獲利，不去追求高報酬。
二、安定型
安定型的投資人所能承受的風險比超保守型高一點，
但仍屬於無法承受波動與風險的保守族群。
因此，也屬於適合低風險、低報酬的投資商品。
他們可能是準退休族、
或者不需要扶養子女的中老年紀的叔叔伯伯阿姨們。
三、穩健型
穩健型投資人願意為了累積財富而適當承受風險。
這類投資人通常是擔任父母親角色的壯年族群，
也是屬於三明治世代，上有高堂、下有兒女要扶養，
領著每月固定的薪水，還必須邊累積自己的退休金，
因此讓他們願意在風險合理的情況下去追求中等的獲利與報酬。
四、積極型
積極型投資人通常是屬於青壯年族群，
他們初入社會、年紀較輕，較積極追求財富，
熱於學習投資、進出市場來賺取價差，
也願意承擔較高的風險去追求較高的報酬率。
五、專職型
這裡的專職型講的就是專職投資人，他們以投資為業，
年齡層通常是有累積一定財富的壯年以上。
每日在市場殺進殺出，
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以當沖或波段來賺取最高報酬。
相對的風險也較高，
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且須要投入大量的時間與精神研究，
並不適合一般上班族和投資人。
最後，投資理財是人生大事！
別忘了投資前，先正確了解自己的投資屬性，
才能選出最適合自己的投資方式與商品。
★警語：
以上只是個人研究記錄記錄，
非任何形式之投資建議，
投資前請獨立思考、審慎評估，
切勿以跟單模式進行！
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文章源自於CMONEY，
